リバランスしました

お久しぶりです。
つわりも明けてやっと普通に日常生活が送れるようになりましたが、
今度は体重管理のための食事制限がなかなか厳しく、家事に追われております。

損益率がどれくらいになっているかの計算もしていないのですが、
少しばかりボーナスが出ましたので、先回に倣って毎月の積立額(5万円)×ボーナス月数を資金の目処に
リバランスしてみました。
市場が荒れているときは私生活が忙しくて気にできないくらいがちょうどいいかもしれませんね。
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2016年2月 積立投資運用報告

【先進国株式】50%
ニッセイ外国株式 -9% *
eMAXIS先進国株式 +48%

【国内株式】26%
ニッセイTOPIX -12% *
ニッセイ日経225 +43%

【新興国株式】13%
eMAXIS新興国株式 -3% *

【先進国債券】11%
eMAXIS先進国債券 +28%

合計 +20%

*印のファンドは積立中

今月は通院で多忙な上ほぼ年間の積立額に相当する医療費が吹っ飛んでいったので、相場なにそれ美味しいの?状態。自動積立じゃなかったら積立休止していたと思われるので、システム化の重要性が身にしみた月でした。
eMAXIS新興国株式がいい感じにプラマイゼロ近辺なので、既存の積立分も含めてたわら新興国株式への乗り換えを検討しています。買えるようになる頃にはまた状況が変わって見送らざるを得ないかもしれませんが、その時には新規積立分だけでも変更しようかなぁ。

2016年1月 積立投資運用報告

【先進国株式】49%
ニッセイ外国株式 -7% *
eMAXIS先進国株式 +54%

【国内株式】27%
ニッセイTOPIX -8% *
ニッセイ日経225 +57%

【新興国株式】13%
eMAXIS新興国株式 -2% *

【先進国債券】11%
eMAXIS先進国債券 +35%

合計 +27%

*印のファンドは積立中

まだまだ積立額も少なく、初期の積立分の含み益がちょっと飛んだなーくらいで済んでいるのですが、資産が積みあがってきて毎月の積立で減少分をカバーしづらくなってくると、また違う世界が見えてくるんでしょうね。
10年20年と積立した後の株価下落にうろたえないように、こういった場面から徐々に経験を得ていけたらよいのかなと思っています。

2015年12月 積立投資運用報告

【先進国株式】49%
ニッセイ外国株式 +0% *
eMAXIS先進国株式 +68%

【国内株式】26%
ニッセイTOPIX -2% *
ニッセイ日経225 +69%

【新興国株式】14%
eMAXIS新興国株式 +10% *

【先進国債券】11%
eMAXIS先進国債券 +33%

合計 +39%

*印のファンドは積立中

リバランスついでにeMAXIS TOPIX売ったりあれこれして
見た目の損益率は下がっておりますが、追加資金で買った分もあり
評価額自体は先月からプラスになっております。
追加購入してない債券の比率がじわじわ下がってきてますね。

はじめてのリバランス

ささやかながら冬のボーナスが支給されましたので、インデックス投資5年目にして初の(!)リバランス、ついでに追加買付を行いました。

管理するのがいい加減面倒になってきたeMAXISTOPIXを売却、いつもの積立額が月の手取りの25%くらいなので、ボーナスからもざっくり25%くらいを拠出して買付資金に。現在の例月買付の比率にあわせる形で差額分の買い注文を出しました。

やってみればあっけなかったんですが、たったこれだけのことを丸5年近くやれてなかったんですよねぇ。買いっぱなしではなくて定期的にメンテナンスしなくては、という意識が出ただけでもブログを始めた意義があるというものです。

控えめな投資額とはいえ、結婚して家庭を持った以上、これは大事な大事な家族のお金。
これからも年2回の恒例行事として粛々とリバランスを実施していきたいと思います。
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